Kryptomarkkinan pohjahintojen metsästys ja karhumarkkinan pelko: Kuinka keskittyä omaan strategiaan?

Kryptomarkkinat ovat tunnettuja voimakkaista heilahteluistaan ja karhumarkkinoiden synkästä tunnelmasta. Kun hinnat laskevat rajusti, moni kokematon sijoittaja kokee pelkoa ja epävarmuutta. Silti juuri silloin, kun kurssit ovat alhaalla, olisi järkevintä ostaa, jos uskoo markkinan palaavan. Tämä ristiriita on monelle henkisesti haastava. Tässä kirjoituksessa pölisen siitä, miksi pohjahintojen metsästäminen on vaikeaa, miten karhumarkkinan pelko vaikuttaa päätöksiin ja miksi oman strategian noudattaminen on tärkeää. Muutama sana myös oman lainasalkun ostoista, koska niistä on taas muutama heikkolahjainen sijaisloukkaantunut.

Miksi pohjahintojen metsästäminen on vaikeaa?

Pohjahintojen metsästys tarkoittaa oikean ostohetken etsimistä silloin, kun markkinat ovat laskussa. Teoriassa tämä on yksinkertaista: mitä enemmän kurssit laskevat, sitä enemmän kannattaa ostaa, jos uskoo markkinan nousevan takaisin. Käytännössä tämä on kuitenkin vaikeaa monesta syystä:

• Pelko ja epävarmuus: Kun hinnat putoavat nopeasti, pelko menettämisestä kasvaa. Moni miettii, voiko kurssi vielä laskea lisää, tai että palaako kurssi enää ikinä ylös. Usein ei ole palannut, joten sikäli pelko on aiheellista, jos olet sijoittanut johonkin roskaan, kuten vaikka kuuluisa Safemoon, tai joku vastaava meemi.

• Sivullisten neuvot: Karhumarkkinoiden aikana netissä ja keskusteluissa on paljon hörhöjä, jotka kehottavat myymään tai varoittavat sijoittamisesta. Usein nämä neuvonantajat eivät itse ole sijoittajia. Netti on ollut jälleen aivan täynnä totaalisia idiootteja, joista kukaan ei tule kantamaan vastuuta puheistaan. Kuten kävi edellisessä syklissä.

• Sosiaalinen paine: Kun kaikki muut myyvät, on vaikea olla eri mieltä ja ostaa. Moni pelkää tulevansa haukutuksi ja siksi ison rahan on niin helppo pelata pienet ulos, koska pienet ovat lampaita. Pelätään sosiaalista painetta. Sitten myöhemmin kadutaan.

• Henkinen kuormitus: Ostaminen tappiolla vaatii vahvaa mieltä ja uskoa omaan strategiaan. Todella moni on lopulta henkisesti heikko. Hiki valuu kainaloissa ja kurssia tuijotetaan kuin parastakin saippuasarjaa. Ei se siitä tuijottamalla mihinkään liiku. Pistä kone kiinni.

  
  

Tämä ristiriita tekee pohjahintojen metsästyksestä henkisesti raskasta. Usein sijoittajat lykkäävät ostoja tai myyvät paniikissa, vaikka pitkällä aikavälillä ostaminen laskumarkkinassa olisi kannattavaa. Isot osaavat tämän pelin ja siksi niiden salkut kasvavat karhumarkkinoissa.

Karhumarkkinan pelko ja sen vaikutukset sijoittajiin

Karhumarkkinassa vallitsee yleinen pelon ilmapiiri. Kurssit laskevat, uutiset ovat negatiivisia ja keskustelupalstat täyttyvät varoituksista. Moni sellainenkin yhtyy varoittamaan, joka ei edes tiedä mistä varoittaa, mutta varoittaa kun muutkin varoittelevat. Pätemisen tarve. Siitä siinä on kyse. Tämä pelko sitten vaikuttaa sijoittajien käyttäytymiseen monin tavoin:

• Myyntipaine kasvaa: Monet myyvät tappiolla, koska pelkäävät vielä suurempia tappioita. Kun myyntipaine kasvaa, vipupositioita menee likuun ja kurssi laskee lisää.

• Ostohalut vähenevät: Vaikka ostaminen laskumarkkinassa olisi järkevää, pelko estää toimintaa. Sammuta tunteet. Ajattele järjellä.

• Sivulliset neuvojat lisääntyvät: Erilaiset tahot tarjoavat neuvoja, jotka usein ovat ristiriitaisia tai epärealistisia. Tämä koskee myös ihan tunnettuja sijoittajia. Moni heistä saattaa lähteä tunteilemaan ja heittää arvalla, josko nyt varoittelisi ja osuisikin oikeaan varoituksineen. Tähän mennessä harva on osunut, ellei tunne syklejä.

• Markkinahäly: Pelon ja epävarmuuden ääni peittää alleen rationaalisen ajattelun. Tilanne on vähän sama kuin suuri kapakkatappelu, tai sotatilanne. Ympäröivät tapahtumat vievät huomiosi ja ajattelu järjellä hämärtyy. Moni on kokenut tällaisen vaikkapa onnettomuuspaikalla, jos paikalla on vakavasti loukkaantuneita. Myöhemmin kyllä tajuaa, mitä olisi pitänyt tehdä, mutta tilanteen ollessa päällä, aivo ei toimi täydellisesti. Tunteet sotkevat järkevää toimintaa.

  
  

Tämä pelko on luonnollinen osa markkinoiden sykliä, mutta se voi johtaa huonoihin päätöksiin. Siksi on tärkeää tunnistaa pelon vaikutus ja oppia hallitsemaan sitä. Pelko yleensäkin elämässä ei vie sinua eteenpäin. Vaikka tätä saa epäillä, voin vakuuttaa etten pelkää mitään. Siis mitään. Ajattelen järkevästi ja vältän turhia riskejä, mutta pelkoa en tunne. Pahin mitä ihmiselle voi tapahtua, on kuolema. Miksi pelätä jotain joka tapahtuu meille kuitenkin? Kun kuoleman pelkäämisen ymmärtää turhaksi, miksi pelätä jotain kuolemaa pienempää asiaa? Eihän siinä ole mitään järkeä.

Sivulliset neuvojat ja miksi heidän ääntään ei kannata kuunnella liikaa...

Karhumarkkinoiden aikana netti ja sosiaalinen media täyttyvät neuvoista, varoituksista ja spekulaatioista. Usein nämä neuvonantajat eivät itse ole sijoittajia, vaan heillä on muita motiiveja, kuten klikkien kerääminen tai oman aseman vahvistaminen keskusteluissa, koska laskumarkkinassa on helppo olla oikeassa. Hetken aikaa... Yllättävän moni tekee negatiivista sisältöä tokeneista, joita he itse eivät osta. Ainoa järki siinä hommassa on saada katsojia, jotka ovat eri mieltä. Kuka muuten hukkaisi aikaansa tuottamalla valtavasti materiaalia jostain, josta ei itse välitä? Sama jos minä vouhottaisin negaa osakkeista tai joukkovelkakirjoista, vaikka ne eivät minua kiinnosta. Huomioi seuraavat seikat:

• Sivullisten neuvot eivät usein perustu kokemukseen: Monet kommentoijat eivät ole itse sijoittaneet laskumarkkinoissa, tai koskaan missään tilanteessa muutenkaan. Kysy aina huutelijan kokemuksesta ja pyydä lisää faktaa. Usein puhe loppuu siihen, joskin nykyisen tekoälyn aikana jokainen voi esittää asiantuntijaa.

• Väärän tiedon riski: Väärät tai liioitellut varoitukset voivat johtaa paniikkiin. Jos minä puuttuisin kaikkiin netissä näkemiini suoranaisiin valheisiin, minulla menisi tunteja päivässä niitä oikoessa. En jaksa sitä enää tehdä. Joskus jaksoin.

• Sosiaalisen statuksen varjolla pelottelu: Somessa ja netissä on jonkin verran tunnettuja henkilöitä, joilla on pohjilla tunnettavuutensa vuoksi joihinkin auktoriteettia ja uskottavuutta, jolloin heidän mikä tahansa pölinä voi upota useisiin ihmisiin, jotka eivät osaa puntaroida, puhuuko joku tunnettu totta vai sontaa. Sama toki minun kohdalla. Jos epäilette puheitani, tarkistakaa itse ihan jokainen puhumani asia ja sitten huomaatte. Puhun vain asioista jotka pystyy varmistamaan netistä.

  
  

On tärkeää jättää sivullisten mölyt omaan arvoonsa ja keskittyä omaan strategiaan. Luota siihen, että olet tehnyt taustatyön ja tiedät, miksi teet sijoituksia. Jos et ole tehnyt taustatöitä, sinun ei kuuluisi sijoittaa mihinkään. Silloin olet väärillä raiteilla. Yksi sivullinen, mediasta tuttu, jotain juristia esittävä totaalinen idiootti ihmetteli facebookissaan, kun väitän "tietäväni" mihin hinnat menevät ja olen silti ostanut miljoonilla jo ennen laskua. Oi ja voi. Kerroin miljoonavideoissani ostaneeni salkut täyteen ja painotin silloin, että salkut voivat dipata siitä hetkestä vielä vaikka 60% miinukselle. On hämmentävää, miten heikosti selvällä suomen kielellä puhuttu asia ei tunnu menevän perille, edes henkilölle joka narsistisesti esittää olevansa kovinkin pätevä hoitamaan jopa muiden asioita. Kun itse sanoin ostojen jälkeen oletukseni, että tullaan vielä alemmas, oliko se sitten niin, että minulta puuttui tietoa? Vai oliko se sittenkin niin, että tiesin todennäköisyyden, mutta en voinut olla siitä varma, jonka takia varmistin ostopaikat siten, että pystyn tekemään tavoitetuottoni? No minäpä kerron tähän sen tiiviisti, jos nämä vajakit ymmärtävät kirjoitettua tekstiä puhetta paremmin. Tämä juristipellehän ei ole ainoa, joka on "viisaana" vouhkannut asiasta. Josko tämä tulisi nyt kerralla kaikille selväksi. Saatte tämän tiedon ilmaiseksi. Kun tarjosin 8-10% korkoa muutamalle miljoonalle, laskin asian siten, että minun on saatava ostettua kryptot sisään tietyillä hinnoilla. Se oli projektin onnistumisen edellytys. Tein tuon kaiken julkisesti, joka on valtava riski. Sanoin kaksin- tai kolminkertaistavani lainasalkut, jolloin oli pakko tehdä ostopäätös niiltä hinnoilta, joissa ollaan 50-60% alhaalla huipuista. Silloin tiesin onnistuvani tavoitteessa. Jos olisin ottanut riskin ja jäänyt odottamaan tätä todennäköistä viimeistä dippiä, eikä sitä olisi tullutkaan, olisin riskeerannut pahimmillaan koko projektin. Kolmessa vuodessa pääomalle kertyy päälle 800 000 euroa pelkkää korkoa. Se lisää riskejä, jos ostohinnat olisivat vastoin todennäköisyyttä karanneet ylemmäs. Ostot oli pakko saada tehtyä tietyltä tasolta, vaikka tiesin että sykli todennäköisimmin toistaa itseään ja nähdään vielä alempia hintoja. Nukun yöni oikein hyvin, joten on erikoista kun tämä muita niin kovasti huolettaa. Jos siis olisin jäänyt odottamaan miljoonat kädessä alempia hintoja kuin niitä, joilla tavoite tulee varmasti onnistumaan, olisin saattanut joutua tilanteeseen, jossa ostankin sen verran ylempää, että saan juuri korot katettua ja voittoa ei jää yhtään. Jokainen voi miettiä omalla kohdallaan, ottaako mieluummin varman kolme-kuusi miljoonaa euroa nettovoittoa, vai koittaa riskillä saada vielä enemmän ja menettää tuon voiton mahdollisuuden kokonaan. Uskokaa pois. Olen nähnyt näitä kokeiluja niin monta, että riittää. Olen tehnyt miljoonia kylmäpäisyydelläni ja tulen tekemään niitä lisää. Ahneus on aina paha. Kun ahneus ohjaa, tai sivullisten vähättelevät mielipiteet, siinä käy todella usein huonosti. Siksi annan apinoiden länkyttää ihan rauhassa ja teen juuri kuten oma strategiani on. Kuormittavinta näissä urpoissa ei ole se mitä he minusta huutelevat, koska se ei vaikuta minun lompakkoon mitenkään, vaan se, kun saan kymmeniä viestejä jokaisesta uuvatista. Se kuormittaa jokaista päivääni, enkä voi alkaa vastailla yksitellen kyselijöille, miksi joku kokkelinokka huutelee jotain. Pyrin avaamaan tänne omia toimintamallejani, jotta kenenkään ei tarvitsisi kysellä viesteillä. En vastaa lainkaan niihin, mutta pelkkä lukeminenkin ja niiden suodattaminen asiaviestien joukosta vie tuhottomasti aikaa. Älkää siis kyselkö minulta viestitse näistä sekoilijoista. He kyllä näkevät sitten viimeistään 2029 keväällä, miten homma meni. Lainasalkuissahan on kolmen vuoden aikaraja. Ilmeisesti sekin on mennyt ohi. Nyt on mennyt kuukausi ja sekopäät vouhkaavat, kuinka ei ole miljoonia tullut ja kurssit ovat alhaalla, kuten aina ennenkin tähän aikaan sykliä. Sairasta. Omat salkkuni ovat edelleen satoja prosentteja plussalla, joka toki heitä varmasti rassaa pahasti. Sellaista se menestyminen on. Paskaa sataa oikealta ja vasemmalta. Lisää vettä kiukaalle!

Oman strategian merkitys karhumarkkinassa

Jokainen sijoittaja tarvitsee selkeän strategian, joka kestää markkinoiden ylä- ja alamäet. Karhumarkkinassa tämä tarkoittaa:

• Ostojen ajoittaminen: Määrittele etukäteen, milloin ostat lisää, esimerkiksi tiettyjen hintatasojen kohdalla. Pidä kiinni omista päätöksistä. Älä tee ostoja sivullisten mielipiteiden mukaan.

• Riskien hallinta: Älä sijoita enempää kuin olet valmis menettämään. Vaikka kryptomarkkinassa on useita turvallisia kryptoja, siellä on yli 50 miljoonaa roskaprojektia.

• Pitkän aikavälin näkymä: Usko markkinoiden palautumiseen ja älä anna lyhyen aikavälin heilahtelujen horjuttaa suunnitelmaa. Hinta ei ole indikaattori jonkun teknologian tulevaisuuden menestymiselle. Markkina on vahvasti manipuloitu.

• Tunteiden hallinta: Älä anna pelon tai ahneuden ohjata päätöksiä. Tunteet pois.

  
  

Kun markkinat laskevat, on helppo unohtaa, että sama ilmiö toistuu joka kerta. Tämä sama sekoilukuvio toistuu neljän vuoden välein, mutta sekoilijat vain vaihtuvat. Pelkoa ja meteliä on valtavasti, mutta kun kurssit nousevat, neuvonantajat ja pelkääjät ovat hiljaa. Sitten kun kurssit ovatkin nousseet 800% ja kysellään, mites tässä näin kävi, nämä puhuvat tuurista. Niinpä niin. Kynsille tuli taas. Se on heille tuttua.

Esimerkki karhumarkkinasta ja sen toistuvasta kaavasta

Vuoden 2018 kryptomarkkinan iso romahdus on hyvä esimerkki. Kurssit laskivat jopa 80 prosenttia huipuistaan. Moni myi paniikissa, vaikka markkina palautui myöhemmin. Silloin netissä oli valtavasti neuvoja myydä nopeasti ja varoituksia suuremmista tappioista ja huudettiin, kuinka kryptot menevät nollaan. Aivan sama viime karhussa. Sitten kun markkinat olivat taas nousussa, samat henkilöt olivat hiljaa.

Tämä toistuva kaava osoittaa, että pelko on osa markkinoiden sykliä. Sijoittajan kannattaa muistaa tämä ja pysyä rauhallisena.

Miten toimia karhumarkkinassa

• Tee oma tutkimus: Älä luota pelkästään ulkopuolisiin neuvoihin, vaan perehdy sijoituskohteesi fundapuoleen. Jos siinä on jokin syy, minkä takia sijoitat siihen, eikä se funda ole kadonnut, miksi menisit paniikkiin?

• Pidä kiinni strategiasta: Muuta suunnitelmaa vain, jos sinulla on hyvät syyt, tai fundat muuttuvat.

• Hallitse tunteita: Hyväksy, että markkinat heilahtelevat. Älä osta kryptoja jos et kestä sitä heilahtelua.

• Osta maltillisesti: Harkitse paljonko ostat ja koska ostat. Älä yritä ostaa kaikista alinta hintaa, koska se ei juuri koskaan onnistu.

• Muista pitkä aikaväli: Kryptomarkkinat ovat edelleen nuoret ja kehittyvät. Ollaan aivan samassa tilanteessa, kuin internetin alkuaikoina.

  
  

Näillä ajatuksilla voit vähentää pelkoa ja tehdä järkeviä päätöksiä.

Kuten olen vuosia sanonut, nostan kyllä käden pystyyn, jos visioni ja selvittelyni joskus osoittautuvat vääriksi ja menetän sijoitukseni. Toistaiseksi kaikki kritisoijat ovat olleet väärässä. Videoistani ja Discordista näkee, koska olen puhunut mitäkin. Ennustin tämän laskumarkkinankin jo silloin, kun moni ei suostunut sitä uskomaan. Faktat ovat faktoja. Täältä niitä pesee ja linkoaa. Vihaajille tiedoksi... teistä ei koskaan tule mitään. Ja nautin siitä.